【大河财立方 记者 徐曼丽 通讯员 李欣】近日，工商银行郑州分行辖属建设路支行联合警方成功堵截一起大额取款涉诈案件，及时拦截涉诈资金共计159万元，有效避免了客户的资金损失，以实际行动切实守护客户“钱袋子”。

2024年8月13日，一位老年客户刘某某来到工商银行郑州建设路支行，预约支取30余万元的大额现金。该行工作人员根据核实工作要求，例行询问了解资金用途等细节情况。十分反常的是刘某某在回答相关问题时，神情十分不自然，回答每句话都要吭吭巴巴好半天，好像在强行回忆，专门背诵说辞。这种异常举动立即引起该行人员的警觉，随后在该行主管的进一步详细询问下，刘某某更是显得十分慌乱，前后言辞自相矛盾。该行随即将这个可疑情况上报至郑州市公安局中原分局反诈中心。通过进一步的追踪甄别，反诈中心第一时间判断刘某某想要支取的这笔大额资金存在涉诈风险，要求银行立即采取冻结账户等管控措施，同时迅速出警对刘某某进行控制。随后银警双方密切配合，顺藤摸瓜，于当日又成功追回已经支取的现金124万元，合计成功拦截涉诈资金共159万元。

此次警银高效联动，成功堵截涉诈资金事件充分展现了工商银行郑州分行在公安机关、监管部门和上级行的安排部署下，在日常生活中对金融反诈工作要求标准高、制度规定严、全员警惕强，展示出该行反诈应急机制的及时性和有效性，受到客户和公安机关的高度评价和赞扬。8月27日，郑州市公安局中原分局反诈中心民警专程到工商银行郑州建设路支行赠送表扬信，对该行予以表彰。

面对当前各类新型诈骗案件高发态势，工商银行郑州分行认真落实上级行工作要求，高度重视防范和打击电信网络诈骗犯罪工作，营造全员反诈的浓厚氛围，增强员工和客户识骗、防骗的意识和能力。接下来的工作中，该行将持续做好防范电信网络新型违法犯罪工作，精准甄别异常交易，加强警银联动配合，加大金融反诈知识宣传，守护好人民群众钱袋子。

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