7月1日下午，新郑农商银行薛店支行当班柜员接到一位客户电话预约，表示次日下午要到网点取款12万元。当班柜员在对客户例行交流沟通中发现，该客户并不能明确说出我行具体名称和位置，声称其只是刚好路过此地需要取现。此番电话沟通立即引起当班柜员的警觉，随后他根据客户提供的预约信息，经柜面系统查询后发现，该客户在预约时账户余额为0，情况十分可疑。当班柜员立即上报支行运营主管和镇反诈中心及公安机关，经过相关部门充分研判后，决定在客户到场后根据实际情况随机应变。

次日15时左右，该客户来到薛店支行营业大厅，取号时发现，该客户为外地户籍，对网点业务流程并不熟悉。在该客户办理业务时，当班柜员发现其账户存下小额试探性交易，当日14时左右，陆续从其本人平安银行卡转入12万元。当柜员例行询问其取现用途及常驻地址时，该客户称其是本地居民，取款是为了支付货款，此番回答与其之前电话预约信息严重不符，且在交流过程中言辞躲闪，以上种种情况印证了当班柜员和运营主管的猜测。于是，他们立即向反诈中心电话反映这一情况，同时为了拖延时间，柜员在柜面以电脑故障重启、为客户当面复核现金等行为，机智巧妙地延迟了办理业务时间。反诈中心快速查询账户情况，发现该客户在其他行的账户存在支付记录，随后便迅速与辖区派出所联系，要求其协助处理该事件。几分钟后，薛店镇反诈中心和辖区民警来到薛店支行营业厅对该客户身份进行核实，之后将其带走进做一步调查。