近年来，新型电信网络诈骗防控形势严峻，在各级监管部门大力组织的反诈骗金融知识宣传下，市民的反诈意识逐步得到了提升。中原银行三门峡分行积极响应落实反诈工作要求，合规内控部充分发挥示范带头作用，深入社区、街道开展金融知识宣传，提升群众防范诈骗能力，以网点为阵地，有效识别风险账户，在应对新型网络诈骗中积极作为主动担当，有效有力的保障了群众的利益安全。

近日，一位老年客户拿着存单来到该行黄河中路支行，声称要去购买保健品，要求支取存单。因近几年各类诈骗层出不穷，出于职业的敏感，该支行党员李兴照和经办人员详细咨询了客户的取款用途，了解到客户是要把存款拿去换兑奖券后，该行工作人员明白客户正在经历被诈骗的风险，随即便详细的给客户讲解各类诈骗的方法和手段。

经过细致的讲解，客户从最开始的“深信不疑”、抗拒不理解，逐渐变得冷静理智，并对该行工作人员的专业和细心表示由衷的感激。

中原银行三门峡分行和平路支行工作人员在日常业务核查中，发现一户对公账户出现异常交易的情况，支行会计主管迅速对风险账户进行了排查，确认该账户存在风险问题后，先于公安机关对该账户进行非柜面交易限制，成功堵截涉案资金146万元。在涉案账户被紧急止付后，和平路支行及时与河北省大城县公安局反诈中心联系，并与上级相关部门进行沟通，全力配合警方调阅资料提供线索，并积极配合公安机关做好资金返还工作。

7月11日，河北省大城县公安局反电信网络诈骗中心向中原银行三门峡分行发来感谢信，对该行和平路支行在受害人资金返回业务中所展现出的认真负责和勇于担当给予高度评价。

这两次成功堵截网络诈骗，是中原银行三门峡分行始终树牢以人民为中心的发展理念，守护百姓“钱袋子”的一个缩影。近年来，该行内控合规部、运营管理部在防范和打击网络电信诈骗工作中充分发挥战斗堡垒作用和先锋模范作用，仅2024年上半年，就拦截涉案账户18户，拦截涉案资金750万元。未来，该行将持续践行好“金融为民”理念，面向客户积极开展风险提示和金融知识普及，强化员工反诈风险意识及识别能力，以实际行动做好金融反诈“守护员”。

内容来源：中原银行三门峡分行