近年来

常有不法分子和不法机构

打着养老服务、老年产品等噱头

以“高利息、高回报”为诱饵

进行非法集资犯罪活动

今天就一起来看看

非法集资常见案例

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一

非法集资：披着“理财外衣”的吸血陷阱

典型案例

2025年，某公司以“民宿公寓投资”为名，承诺年化收益12%，通过发放米面油吸引老年人参与，短短半年吸收资金超300万元。资金链断裂后，100余名投资人血本无归，主犯魏某因非法吸收公众存款罪被逮捕。

犯罪本质

未经国家批准，以高息为诱饵，向不特定公众吸收资金，本质是“借新还旧”的庞氏骗局。

警方提示

【四看避坑】

1.看资质：登录“国家企业信用信息公示系统”，核查企业是否具备金融牌照。

2.看回报：收益率超6%需警惕，超8%大概率是骗局。

3.看对象：针对老年人、中年妇女定向宣传的项目要慎投。

4.看流向：要求资金必须进入银行监管账户，拒绝私人转账！

二

传销：“拉人头”的暴富谎言

典型案例

2023年，某“跨境电商平台”以“消费返利”为幌子，要求会员缴纳3980元加盟费，发展下线可获层级奖励。短短3个月吸纳会员600余人，涉案金额超1500万元。经济犯罪侦查部门联合网警部门捣毁该团伙，刑事拘留12人。

犯罪本质

以“入门费”“层级计酬”为特征，靠发展下线而非实际商品盈利，本质是击鼓传花的金融骗局。

警方提示

【三招识破传销】

1.查模式：凡要求“先交钱、再拉人”的，立即远离。

2.搜舆情：互联网、论坛搜索“平台名称+传销”，查看网友投诉。

3.验商品：传销商品多为三无产品或虚标价格（如劣质化妆品标价3000元）。

三

合同诈骗：白纸黑字里的致命漏洞

典型案例

2024年，某团伙伪造某地块产权证明，以“合作开发”名义与5家企业签订合同，骗取保证金总计870万元。经济犯罪侦查部门通过追踪资金流向，赴外省抓获嫌疑人并追回部分损失。

犯罪本质

利用虚假合同骗取定金、货款，常见于工程承包、房产交易等领域。

警方提示

【签约必备动作】

1.核验公章：比对合同公章与营业执照是否一致（可登录“粤商通”APP验证）。

2.实地查看：涉及土地、房产的，必须到现场核实并拍照存档，或咨询当地政务中心相关情况。

3.对公转账：拒绝向个人账户支付大额款项，收款方须与合同主体一致。

4.备份证据：保留合同原件、沟通记录、转账凭证（至少留存10年）。

经济犯罪套路深似海

如何有效防范？

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防骗实战指南

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四招护好钱袋子

◆不贪心：天上不会掉馅饼，高收益必藏高风险！

◆多核实：查企业执照、验项目真伪，登录“国家企业信用信息公示系统”。

◆留证据：合同、转账记录、聊天记录妥善保存。

◆速报警：发现被骗或可疑线索，立即拨打花都经侦举报电话：020-36837426

怎么样

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尤其提醒中老年群体哦