电信网络诈骗已成为严重社会问题，严重影响人民财产安全、社会诚信体系及社会稳定和谐。今年以来，浙商银行郑州分行积极与公安机关合作，从宣传、甄别、演练等方面开展合作，帮助人民群众守护好“钱袋子”。近日，浙商银行郑州分行利用警银联动机制成功堵截一笔疑似涉案资金转移的违法活动。

9月24日上午，一位神色紧张的青年男子至该行自贸区支行网点要求将卡内余额二十余万全部取出，并表示只要当日能将资金全部转出，任何方式都可以。该客户的言语立即引起了工作人员的警惕，经核查发现该客户曾两次被电诈平台止付，且短时间内存在资金快进快出、多个不同交易对手的异常情形。在与经办人员沟通过程中情绪愈发激动并再次强烈要求今日必须把卡内余额全部取走。网点工作人员第一时间稳定客户情绪，并立即采取应急措施，告知客户取款需进一步审批以此拖延时间，随即立即上报营业主管和分行有关部门。分行相关人员迅速联系反诈中心核实客户情况，反诈中心查询情况后表示资金不能转移，并指派辖区民警出警核查，十多分钟后民警便到达营业网点并将客户带走。

面对该笔异常大额取现业务，该行工作人员能够加强业务审查，利用专业知识和职业素养严格落实相关工作要求，并及时采取有效措施，切实防范电信诈骗案件的发生，体现了该行员工的责任感、专业性及敏锐度。

今年以来，浙商银行郑州分行持续加强员工反诈教育，日常工作中堵截异常开户累计44起，定期组织人员深入高校、商圈和社区等人流量密集的区域推进反诈宣传，累计开展现场宣教活动44场，受众人群2700余人。

内容来源：浙商银行郑州分行