【编者按】因改革而生，因创新而兴。2024年10月11日，兴业银行迎来入豫20周年。

20年来，兴业银行郑州分行踔厉奋发，写就了一首敢为人先、后发崛起的创业史诗。

20年来，河南经济高质量发展蹄疾步稳，一大批河南企业穿越周期，屹立潮头。

20年来，兴业银行郑州分行主动融入河南发展大局，用实际行动赋能实体经济。

值兴业银行落户中原20周年之际，兴业银行郑州分行联合大河财立方推出《20年 20企》特别报道，通过走访兴业银行服务的众多河南企业当中的20家优秀代表，听他们讲述兴业银行如何践行“为金融改革探索路子、为经济建设多作贡献”的初心使命。

【大河财立方 见习记者 夏晨翔】如今，数字化转型已然成为各行各业不可逆转的趋势。对于出版行业而言，数字化转型不仅意味着生产方式的变革，更涉及管理模式的创新。

在此过程中，如何在保障内容质量的同时，有效控制成本、提高资金使用效率，推动企业财务管理向数智化转型迈进，成为出版企业亟待解决的问题。

大河财立方记者注意到，在数字化转型的浪潮中，兴业银行郑州分行凭借着数字金融优势，为中原大地传媒股份有限公司（以下简称中原传媒）提供了专业的财资管理解决方案，通过对公司全层级资金的高效归集与统一管理，助力“出版豫军”稳健成长。

财资管理

资金归集解决统筹难题

每天下午5点，各级子公司的资金会准时归集到中原传媒统一的“资金池”里，用于统筹管理。中原传媒的财务人员通过兴业银行郑州分行打造的资金结算系统，只需通过授权即可查看各级子公司当天的流水，并根据其资金需求快速调配。

中原传媒于2011年12月在深交所主板上市，是河南省文化产业中唯一的上市企业。

2014年，其控股股东中原出版传媒集团（以下简称出版集团）将发行、印刷、贸易等多个板块划入中原传媒，实现了全产业链上市。经过多年发展，中原传媒目前已下辖河南人民出版社、大象出版社、河南科学技术出版社等11家出版社、21种报刊、130家省市县新华书店以及新华印刷集团、新华物资集团等近200家各级子（分）公司。

不过，在当时，随着企业规模的快速扩大，如何加强各级子公司的财务管理成为摆在中原传媒面前的重要课题。

“在实施资金集中管理之前，可以说每个子公司的财务管理都属于‘各自为战’。公司如果想要了解某个子公司的财务情况，只能由子公司的财务人员去查询，再上报给公司，效率将会特别低，更谈不上资金统筹调配了。”中原传媒财务总监吴东升告诉大河财立方记者。

此外，由于不同业务领域、不同市场区域的资金投入、沉淀和回收的规律存在较大差异，会出现部分子公司阶段性资金富余、部分公司资金短缺的情况，资金很难做到有效调配。由于资金分散，也无法满足公司重大战略投资的资金需求。

在了解到中原传媒可能要面临的资金管理难题之后，兴业银行郑州分行依托其数字金融优势，为中原传媒上线了资金结算系统。该系统可以通过对公司全层级多银行、多账户的统一资金管理，实现资金的有效归集和划拨。

“通过兴业银行郑州分行提供的先进系统平台，公司就可以实时监控下属子公司的资金流动情况，确保每一笔资金的进出都经过严格的审核与监督，并做到资金科学有效的统筹与调配。这不仅有效防止了资金的滥用和浪费，还显著提高了资金的使用效率。”吴东升表示。

同时，资金结算系统还强化了中原传媒的预算管理能力。通过对下属子公司资金使用情况的深入分析，能够更加精准地制定预算计划，并合理分配资金资源。这不仅有助于提升企业的整体经营效益，还为其长期发展奠定了坚实的财务基础。

“集团型企业往往成员单位及合作银行较多，普遍面临资金统筹难、管控难、决策难等问题。对此，我行也积极顺应数字化转型的市场形势，坚持做好数字金融这篇‘大文章’，让金融更好地服务企业财资管理。”郑州分行相关负责人表示。

信用筑基

金融赋能缓解资金压力

对于出版企业而言，采购纸张的费用支出通常会占据企业经营成本较大的比例。为缓解现金流压力，在与造纸厂的交易中，承兑汇票普遍是出版企业选择的一种付款方式。

“公司旗下共有11家出版社，每年都需要采购超过近10万吨的纸张，采购费用超5亿元。为节约资金成本，在付款方式上，我们也会采用承兑汇票进行支付。不过，这种方式对于企业的信用也有着更高的要求。”吴东升告诉记者。

据了解，银行在承兑汇票前都会对企业的资质、经营情况、信用记录等进行审查，如果企业存在合规问题，可能会导致承兑申请被拒绝。

此外，在承兑汇票时，银行还往往要求企业缴纳一定比例的保证金，这也会增加企业的资金占用成本。特别是当保证金比例较高时，可能会对企业的现金流造成压力。

“通常来说，银行会要求企业缴纳30%至50%的保证金，才会为企业办理银行承兑汇票。不过，兴业银行郑州分行在保证金方面给了我们很大的优惠。”吴东升表示。

据介绍，早在2006年，兴业银行郑州分行就与出版集团展开了密切的业务合作。也是在这一年，出版集团在建设河南出版产业园项目时，郑州分行及时给予了资金支持，帮助项目顺利建成。

项目建成后，兴业银行郑州分行也成为入驻园区的首家外部单位。

2008年，出版集团对资金结算中心跨银行资金结算主办行进行招标，兴业银行郑州分行成功中标，成为出版集团资金结算中心的主办行。

同年12月23日，双方正式签订了战略合作协议，在资金结算、票据承兑、融资融券等多个领域展开深度合作。

良好的合作关系，成为彼此互信互惠的基础。此后，兴业银行郑州分行为出版集团特别是中原传媒的发展，提供了更加全面、高效的金融服务支持。

除了承兑票据业务之外，郑州分行还在汇款、融资融券等方面给予了中原传媒一系列优惠政策。

“自战略合作协议签订至今，十六年的时间里，双方紧密合作，携手并进。在兴业银行郑州分行的金融服务支持下，中原传媒也已经在资金集中管理、统贷统还等方面节约了不小的利息支出。”吴东升告诉大河财立方记者。

业财融合

共同探索司库体系建设

谈及未来希望郑州分行从哪些方面持续提升服务质量，从而更好地服务企业发展，吴东升表示，希望郑州分行能够助力中原传媒各项业务由信息化向数智化升级。

同时，希望双方合作由公司内部生态向产业链生态升级，以司库体系为基础，推动中原传媒业务和资金链条上下贯通。

一流的企业需要有一流的财务作支撑，持续的资金作保障，智能的数据作驱动。

当前，随着企业深入推进数字化转型，司库体系建设已成为众多企业提升财务管理水平、增强核心竞争力的关键举措。

8月21日，河南省国资委召开省管企业司库体系建设推进会。会议提出，省管企业要将司库体系建设作为促进财务管理数智化转型升级的切入点和突破口，促进业财深度融合。

何为司库体系？其与企业的资金结算中心在功能上又有何异同？

大河财立方记者了解到，资金结算中心是由企业内部设立的，办理各成员之间资金往来结算、资金调拨的内部资金管理机构。主要采用银行机制对内部成员实行统一结算、集中融资的资金集中管理模式。

而司库体系不仅关注资金的集中管理，还将依托现代网络信息技术，在风险管理、战略决策支持等方面，对企业金融资源进行实时监控和统筹调度。

事实上，近年来，兴业银行正在深入推进数字化转型，以提升“底层系统互通”为基础，做好“数字金融”大文章，主动响应国资委司库体系建设相关政策要求，聚焦企业司库管理，不断创新产品、迭代功能、优化流程、完善服务模式。

如在票据管理方面，基于央企司库建设的典型场景，兴业银行为大型企业提供了多渠道、全场景、全周期的票据模块直联服务。通过多层级“票据池”解决方案，助力企业实现对下属成员单位票据信息的动态采集、可视监控、风险识别等穿透管理。

而郑州分行打造的资金结算系统，正是中原传媒司库体系建设中的重要基础。

此外，在承兑汇票服务数字化转型方面，以往，中原传媒在办理纸质银行承兑汇票时，需提交大量繁琐的纸质资料，并经过线下审批。如今，这一流程已全面升级为线上化、电子化的操作模式，“足不出户”即可办理。

“我们希望在与兴业银行郑州分行过去良好合作的基础上，充分发挥双方优势，通过‘金融＋科技’的赋能方式，在相互成就中实现生态价值的最大化。”吴东升指出。

此外，吴东升还表示，希望兴业银行郑州分行积极参与到由出版集团主导的河南省文化产业融合发展创新联合体建设中，提供更多的金融和智力支持，进一步助力河南省文化产业发展。

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