一、股票基本信息  
1. 股票中文名称：常熟银行  
2. 所属行业：银行业  
3. 主营业务：零售银行业务、公司银行业务、金融市场业务及村镇银行业务，涵盖存款、贷款、结算、理财等综合金融服务。  
4. 行业现状：  
- 银行业整体面临宏观经济增速放缓、净息差收窄压力，但区域性银行受益于长三角经济复苏，小微金融业务增长显著。  
- 行业竞争加剧，数字化转型提速，常熟银行在小微贷款领域具备差异化竞争优势，不良率保持低位。  
**趋势结论**  
短期@'震荡盘整'@  
中期@@'震荡上行'@@  
中长期@@@'上涨'@@@  
**宏观经济及行业发展**  
1. 宏观经济：2025年国内GDP增速维持5%左右，货币政策保持稳健宽松，普惠金融政策持续发力，LPR调降预期增强信贷需求。  
2. 行业动态：  
- 监管层推动中小银行补充资本，常熟银行资本充足率居行业前列，具备扩张潜力。  
- 长三角一体化加速，区域内制造业及小微企业融资需求旺盛，推动常熟银行资产端收益提升。  
**近期热点事件**  
1. **分红派息预期**：2025年5月底投资者对分红实施前股价压盘现象明显，市场分歧加剧短期波动。  
2. **机构密集调研**：24家机构近期给予买入评级，目标均价9.26元，较当前股价存在16.9%上行空间。  
3. **资金面波动**：5月26日至28日主力资金连续净流出合计5537.74万元，但散户资金逆势流入，反映短期多空博弈。  

**各时期分析预测结果**  
（一）**短期（5天内）分析**  
1. **数据观察**  
   - 日线数据：近5日股价波动区间【7.75, 8.0】，6月1日收盘价7.92元，未能有效突破8元整数关口；5月28日单日成交额3.75亿元，量比1.44，显示短期交易活跃但缺乏持续性。  
   - 财务数据：2025年一季度净利润同比增长13.81%，净息差2.85%，资产质量稳健（不良率0.75%）。  
   - 技术指标：  
     （1）RSI（14日）为52.3，处于中性区间，短期方向不明；  
     （2）布林带中轨7.88元形成支撑，上轨8.12元构成压力；  
     （3）MACD绿柱缩短，DIF与DEA趋近粘合，短期或选择方向。  
2. **整体情况分析**  
短期受分红前资金避险情绪影响，主力资金净流出压制股价，但低估值（市盈率5.51）及散户承接力限制下行空间，预计在【7.85-8.05】区间震荡盘整。  
（二）**中期（15天内）分析**  
1. **数据观察**  
   - 日线数据：60日均线7.78元稳步上行，中期支撑稳固；近15日换手率累计达12.3%，筹码交换充分。  
   - 技术指标：  
     （1）KDJ三线金叉后开口扩大，J值升至65.2，中期趋势转强；  
     （2）OBV能量潮指标缓步攀升，反映资金沉淀迹象。  
2. **整体情况分析**  
中期伴随分红落地及长三角信贷旺季来临，机构配置需求回升，若突破8元压力位，有望上探8.30-8.50元区间，呈现震荡上行格局。  
（三）**中长期（30天内）分析**  
1. **数据观察**  
   - 财务数据：全年营收增速预计维持10%以上，ROE（年化）15.2%，盈利能力领先城商行；市净率0.85，低于行业均值1.1，估值修复空间明确。  
   - 技术指标：  
     （1）周线MACD红柱重新放大，长期上升趋势延续；  
     （2）筹码分布显示80%持仓成本低于8元，中长期抛压较轻。  
2. **整体情况分析**  
中长期受益于小微金融政策红利及区域经济复苏，若宏观经济数据改善催化银行板块估值提升，股价有望挑战9.0-9.26元机构目标区间，实现趋势性上涨。  
**关键价位与操作建议**  
1. **压力位**：8.05元（短期）、8.50元（中期）、9.26元（长期）。  
2. **支撑位**：7.78元（60日均线）、7.65元（年内低点）。  
3. **主力资金介入点**：5月28日放量至3.75亿元时主力净流出4034万元，需观察后续资金回流信号。  
4. **拐点信号**：突破8元并伴随单日成交额超5亿元确认趋势反转；若跌破7.75元需警惕技术破位。  
5. **操作策略**：短期在7.85元以下分批布局，中期持有至8.50元部分止盈，长期目标9.0元以上。  
请注意：股票市场具有不确定性与风险，以上分析为个人见解和观点，仅供参考，不构成投资建议。