10月30日晚,北京银行发布2024年三季度业绩报告
截至三季度末,北京银行总资产4.03万亿元,较年初增长7.43%;贷款总额2.17万亿元,较年初增长7.69%;存款总额2.37万亿元,较年初增长14.59%,经营规模稳健增长。前三季度实现营业收入517.59亿元,同比增长4.06%;实现归属于母公司股东的净利润206.18亿元,同比增长1.90%。资产质量稳中向好,不良贷款率1.31%,较年初下降0.01个百分点,拨备覆盖率209.73%,风险抵御能力持续增强。
积极担当作为
全力以赴做好“五篇大文章”
完善科技金融顶层设计,升级打造“1+17+N”科技金融专营体系,发布“京心领航”科技金融服务品牌,科技金融贷款余额3,447.09亿元,较年初增加854.73亿元,增速32.97%;丰富绿色金融产品谱系,推出“无废贷”“节水贷”“绿棕贷”“京行绿e贷”等创新产品,公司绿色贷款余额2,047.68亿元,较年初增长488.73亿元,增速31.35%;提升普惠金融服务质效,全行普惠小微贷款余额2,880.71亿元,较年初增加498.41亿元,增速20.92%;加大数字金融推动力度,全行数字经济核心产业公司贷款余额824.99亿元,较年初增加127.87亿元;升级养老金融服务体系,全行个人养老金账户规模突破150万户,居城商行首位,其中北京地区养老金账户开户数超113万户,区域市场领先优势进一步扩大。
强化数字赋能
“数字京行”建设提速增效
“京智大脑”AI平台完成语音、图像等八个关键领域的建设,同时上线8款智能问答机器人和52项AI智能工具。以数字化转型赋能风险管控,按照CPCT²R重构新信用风险管理系统,完成移动端APP鸿蒙系统升级改造上线投产,完成新一代授信后管理平台项目建设,实现全行投贷后一体化管理,加快推进“冒烟指数”风险预警体系3.0版本建设,启动智慧审批咨询项目,利用智能工具及模型辅助审批决策、减轻操作负担、提高审批效能。
深化协同联动
三大业务版块转型成效显著
零售银行业务转型持续推进,零售AUM突破1.18万亿元,同比增长超过1,625亿元,增幅16.01%,零售存款规模达到7,089.97亿元,较年初增长9.6%;自营线上消费贷“京e贷”7.0版本全面升级,个人贷款余额6,919.36亿元,同比增长3.28%。零售客户突破3,000万户,贵宾客户近110万户,贵宾客户AUM净增贡献度达到88%,私行客户达16,768户。公司银行业务量质齐升,人民币公司存款规模创新高,达16,209亿元,较年初增加1,955亿元;人民币公司贷款规模达12,303亿元,较年初增加1,171亿元,增幅10.52%;供应链金融投放规模超万亿元,同比增长71%。金融市场业务实现创新发展,金融市场管理业务规模达4.36万亿元,较年初增长17.39%。托管资产规模2.22万亿元,较年初增长37.51%;票据业务实现票据买卖价差12.4亿元,同比增幅87%。
聚焦价值创造
构建特色金融品牌矩阵
强化“儿童友好型银行”建设,儿童金融客户数突破175万户,合作院校超1,800所,帮助管理压岁钱近114亿元,举办京苗俱乐部活动超2.5万场。强化“伴您一生的银行”建设,首次推出银发客群专属理财,扩充养老金账户外产品,满足客户多样化投资需求;推出“备老账本”功能,支持随时记录养老资产,并依据养老规划方案量身定制产品组合。强化“专精特新第一行”建设,服务专精特新客户超1.7万户,较年初增加4,965户,增速38.40%;专精特新贷款余额超1,000亿元,较年初增加280亿元。强化“企业全生命周期服务的银行”建设,积极探索批量拓客模式,注重产品渗透,全面加强“1+3+N”多产品交叉营销。强化“投行驱动的商业银行”建设,全行债券承销规模2,658.83亿元,全市场排名第8位,城商行排名第1位,北京地区发行客户数排名第1位。科创票据规模275.51亿元,持续领跑城商行,全市场第5名。强化“AI驱动的商业银行”建设,创新推出零售首个AI Agent应用——智能策略复盘助手,全面升级“零售水晶球”系统,进一步提升经营管理的数智化和精细化水平。强化“成就人才梦想的银行”建设,加强银政企校合作,面向各界人才客群发放专属英才卡超1.5万张,“英才贷”放款量累计8亿元。