近年来，网络贷款以其方便快捷、操作简单的特点快速发展，网贷诈骗套路也随之层出不穷。近日，交通银行安阳分行成功堵截了一起网络贷款诈骗案件，帮助客户避免了50万元的资金损失。

案件详情

2024年8月，一中年女性客户至交通银行安阳解放大道支行查询非柜面限额后要求提升至50万元。工作人员根据要求向客户询问核实用途，客户表示要做网络贷款，将有大额资金入账，需提高转账限额。同时客户表示因交行卡流水还不够，需要增加流水后才能发放贷款，并声称已添加网贷公司官方客服，客服会帮助其包装流水，以提升贷款额度。

工作人员对客户表述产生警觉，立即上报网点主管，取得客户同意后，工作人员认真查看客户与网贷公司客服的聊天记录，根据网贷公司客服频繁提到的让客户向陌生人转账、提供个人信息等，该行判断客户遭遇网络贷款诈骗。客户表示不解，并声称不会使用自有资金，会在收到款项后转给指定人员，不会有资金损失。

工作人员见状，便耐心地从网贷诈骗典型案例、银行卡安全使用等方面向客户普及防诈骗金融知识，客户终于意识到被骗，表示不会再轻信网贷，并对交行工作人员表述感谢。随后工作人员将相关情况向上级行，并和当地反诈中心反馈共享，成功劝阻被骗客户出借银行卡，挽损过渡资金50万元。

骗局揭秘

该案例中，骗子利用客户防骗意识薄弱，伪装成“网贷公司客服”，先是要求客户至银行提高转账限额方便其后续实施诈骗，后以“提高流水、进行包装”的借口要求客户向陌生人进行转账从而实现对客户自有资金的诈骗，后续可能大概率会引导客户申请网络贷款，并以“保证商家全部回流”的所谓约定要求客户将贷款资金再次转出。同时，期间骗子还要求客户提供联系人信息，该部分个人信息极易被骗子用来实施新的诈骗。

温馨提示

一是贷款请找正规机构。贷款应该选择正规的金融机构，正规机构在贷款放款前是不会收取借款人的任何费用的。

二是不要向陌生人转账。切记网络诈骗满天飞，任你骗术怎么办，我不转钱应万变。

三是提高防范意识。牢记天上不会掉陷阱，那些号称“无抵押”、“低息大额”、“不查征信”、“可包装”的宣传均是骗子诱惑的手段。

四是注意个人信息保护。强化自我保护意识，不轻易将个人信息透漏给他人。

内容来源：交通银行郑州分行