近日一家保险公司四级机构，支公司被罚422万！

当事人：太平人寿保险有限公司成都市青羊支公司

处罚文号：川银罚字【2024】22号

违法行为：1、未按规定履行客户识别义务；2、未按规定报送可疑交易报告。

处罚内容：罚款422万元

处罚机关：中国人民银行四川省分行

处罚日期：2024年8月2日

同时时任支公司总经理陆某被罚3.4万元；支公司运营客服部/消费者权益保护部经理席某被罚3.4万元。

未按规定履行客户识别义务是指在建立业务关系或提供保险服务时，未按照相关法律法规的要求，采取必要的措施来确认和核实客户的身份及其交易的真实性。主要包括：

未核对客户身份：在建立业务关系或提供保险服务时，未要求客户提供有效的身份证明文件，或未对提供的身份证明文件进行核对，以确保客户身份的真实性和准确性。

未了解客户及其交易目的和性质：未采取相应措施了解客户及其交易的目的和性质，包括实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

未持续识别客户身份：在与客户的业务关系存续期间，未采取不间断的客户身份识别措施，及时更新客户身份证明文件、数据信息和资料。

未按规定报送可疑交易报告是指保险机构在发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关时，不论所涉资金金额或者资产价值大小，未能按照法律法规的要求，及时向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的行为。

保险机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。

点击文末“阅读原文”下载反洗钱分析报告PDF版（30页）以及2020-2024年反洗钱Excel处罚明细：

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